A Delegacia de Investigações Gerais (DIG) de Bauru determinou que a Conaplan Habitacional, uma empresa que estava atuando no ramo de intermediação de negócios e captação de recursos, suspendesse as atividades em Bauru. O delegado J.J. Cardia, titular da DIG, solicitou, mas a empresa não apresentou a autorização do Banco Central para fazer a captação de recursos. Há suspeita que a empresa pudesse lesar os clientes.
Cardia foi procurado por algumas pessoas que queriam informações sobre a idoneidade da Conaplan. A empresa, instalada na quadra 7 da rua Virgílio Malta, seria a responsável por panfletos distribuídos na cidade em que promete facilidades na compra da casa própria.
O panfleto incentiva a compra da casa própria através da empresa com dizeres aluguel nunca mais e aqui seu sonho se realiza. Você escolhe o imóvel em qualquer localidade do território nacional. Pagamos à vista e você paga em pequenas prestações. A nossa garantia vai ser seu imóvel, anuncia o panfleto.
O interessado, ao assinar o contrato com a Conaplan, tinha que pagar uma taxa e parcelas mensais. A operação seria feita sem juros, sem parcelas intermediárias, sem resíduo final, sem comprovação de renda, sem fiador, sem consulta ao SPC e Serasa e outras facilidades.
A preocupação da DIG, uma vez que a empresa não apresentou a autorização do Banco Central, é que os clientes não recebessem o imóvel nem dinheiro aplicado. Cardia frisou que o capital da empresa, que garantiria os contratos, é muito baixo, de apenas R$ 6 mil, e que os dois sócios-proprietários respondem a processos por estelionato em outras cidades.
Ronaldo Ruiz Moreno, um dos sócios, responde a dez processos por estelionato em São Paulo, Grande São Paulo e chegou a ser preso em 1998, de acordo com Cardia. A outra sócia, Adriana Aparecida Fernandes, também responde a processo por estelionato.
Ronaldo e Adriana não foram encontrados pelo JC para comentar a acusação.